«Борьба с легализацией доходов беспощадна и бессмысленна» — комментарий Татьяны Терещенко для Нового проспекта
Российское антиотмывочное законодательство возлагает на добросовестный бизнес многочисленные ограничения, тогда как скрытые от налогообложения и заработанные нечестным трудом доходы можно почти свободно использовать. Этому способствуют в том числе вынужденные меры по либерализации валютного контроля и иностранные санкции.
Ещё в 1989 году страны G7 учредили Группу разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), в 2003 году в неё вступила Россия. Борьба с попытками легализовать преступные доходы делегирована Росфинмониторингу, именуемому финансовой разведкой.
Весь забитый зеленью, абсолютно весь
Санкции, введённые против России с началом СВО, вынудили законодателей смягчить надзор. Больше года назад подконтрольный лимит был увеличен с 600 тыс. до 1 млн рублей. В декабре экспортёрам разрешили получать от иностранных партнёров наличную валюту, использовать её для расчётов без зачисления на банковские счета и ввоза (репатриации) в страну. А с июня этого года российские граждане и компании вправе также наличными долларами, евро, юанями или иными банкнотами получать возврат ранее выданных иностранцам займов.
Кроме того, недружественные страны намерены отказаться от международного автоматического обмена финансовой информацией (CRS), который позволял отечественным «мытарям» на взаимной основе получать от зарубежных коллег сведения о счетах, открытых россиянами в иностранных банках. Такие решения уже приняли Латвия, Германия, Австрия и Швейцария. Таким образом, обнаружить выведенные в, скажем, цюрихский или берлинский банк накопления правоохранительным органам и даже разведке будет крайне сложно.
Единых стандартов подтверждения законности нажитого непосильным трудом не существует.
Традиционно доказательствами происхождения средств являются справки, декларации о доходах, банковские выписки, квитанции, свидетельства о наследстве и другие документы. Вместе с тем не исключено представление любых пояснений, позволяющих обосновать законность и показать экономическую целесообразность операции,
— поясняет руководитель аналитического направления адвокатского бюро «Прайм Эдвайс» Татьяна Терещенко.
Многие пояснения о полученных несколько лет назад средствах, обмене крупной суммы валюты или иных операциях сложно будет опровергнуть: в рамках валютного контроля банки должны хранить материалы, в том числе электронные базы данных, всего 3 года. Антиотмывочное законодательство устанавливает пятилетний срок, по истечении которого документы о проведенных операциях должны уничтожаться.